銀行安全評估自查報告-自查自糾
XXX商業銀行安全
評估工作自查報告
市行:
根據攀商銀發[2013]154號《關于轉發《中國銀行業監督管理委員會XXX監管分局**市公安局關于開展XXX銀行業金融機構安全評估工作的通知》的通知》的文件精神，積極成立了安全檢查小組，我支行結合自身實際，認真開展了自查自糾工作，現將安全評估工作匯報如下：
一、安全自查工作情況
（一）、營業場所安全
1、物防方面：
(1)、柜臺與外界相通的出入安裝有尾隨門，在其余出入口均安裝有堅固的金屬防護門金屬防護門鎖具符合標準，柜**有防爆功能的透明防護屏障；此次對支行營業室手動卷簾門、進出營業室的防尾緩沖式電控聯動門使用情況進行了檢查，使用情況正常。對營業大廳具有防爆功能的透明防護屏障進行檢查，有一道落地玻璃有嚴重裂痕，目前已重新更換。大廳和金庫配備有自動應急照明設備3臺；(2)、現金出納柜臺已采用磚石或鋼筋混凝土結構，柜臺高度、寬度都符合檢查機關的相關要求；現金業務柜臺的臺面設置和收銀槽長寬高均符合要求；(3)、對營業大廳空調、飲水機等大功率設備進行檢查發現，如果空調等設備正常運行，就會造成ATM機的電壓不夠，出現自動關機情況，針對該情況，支行專門請電工和攀鋼的供電所人員一起，對引入支行的電路問題進行了改造；(4)、對營業大堂、ATM機網點消防用滅火器擺放位置合理和能否正常使用進行了檢查，通過檢查更換了2個過期滅火器；(5)、對營業室柜臺配備的催淚瓦斯、狼牙棒、電警棍進行了檢查，均能正常使用，并多配置了2個狼牙棒；(6)、對機房和金庫、檔案室進行了檢查,存在機房和金庫雜物比較多,文件柜頂上亂堆雜物，墻上電線紊亂，衛生狀況差等問題，針對這些問題，對相關工作人員進行了批評，并購買了鐵皮柜放置在機房和金庫中,將祼露在外的紙質資料和雜物歸置在柜中。檔案室一直保持整潔，并配備有防火、防水、防潮、防鼠等設施，每日由檔案管理員檢查；(7)、我行設立了一臺大功率柴油發電機，功率充足，特殊情況下，應急照明設備能自動啟動。對發電機房，進行了安全檢查，由于雨季到了，發電機房頂棚流入的水容易濺入發電機內造成危險，為保證其安全使用，重新加固了頂棚，安置了水槽。
2、技防方面：
根據銀監會有關信息科技風險管理要求，及我行《分支機構信息科技工作管理辦法》的要求，我支行設立了兩名信息科技管理員高強、景海東（兼職），負責本機構信息科技管理方面的工作，并每月對運營網絡、機房、自助設備、配電箱、穩壓器/UPS工作情況、線路發熱情況、配電箱內的空氣開關等重要區域進行檢查，對存在的問題及時通知有關人進行了改正處理。目前設備管理規范，各項檔案完整；移動存儲介質的使用和管理符合規定，各項工作文檔及時備份；沒有發生人為差錯導致的設備故障；較好掌握各項簡易維護技巧，本機構發生的簡單故障能得到及時解決。
此次檢查我行在出入口、現金業務區、非現金業務區均安裝監控設備，營業廳監控全覆蓋，無監控死角，監控設備24小時運轉，錄像至少能保持30天以上，回放時影像清晰，能全面記錄各柜臺業務細節，能清晰顯示柜員操作和客戶臉部特征。營業場所出入口監控視頻能分辨出入人員體貌特征；營業場所安裝了與110聯網的緊急報警裝置，每個柜員處均安裝了110連線報警按健裝置，安裝位置合理，能準確記錄報警時間、位置等。經本次檢查報警控制主機和線路均未裸露，其本身業具有防破壞報警功能。報警裝置有充電備用電源，能保證斷電后系統的報警布防、撤防，做好了報警的保障工作。
(二）、業務庫安全
1、實體防范：庫區照明系統總閘裝置外有，但置于有效的監控范圍。我支行庫區無電梯，出入庫房門只有一個通道。庫房結構墻體達到了相應級別建筑標準，全由鋼板包裹。金庫門和庫門鎖具符合標準，鑰匙不存在交叉管理。
2、技術防范：入侵報警系統能準確探測報警區域內門、窗、通道等重點部位入侵事件。庫房內安裝有紅外線探測及振動探測器。周界均有紅外線探測入侵報警裝置。報警裝置具有備用電源，能保證在市電斷電后系統供電時間。報警系統布防、撤防、報警、故障等信息的儲存時間達到30天。庫房內視頻安防監控系統回放圖像能清晰顯示人員在庫內活動的全過程和庫內所有存放物品。庫房外的回放圖像能清晰顯示出入庫人員活動情況及面部特征。啟動緊急報警裝置能同時啟動現場聲、光報警裝置。守庫室的回放圖像能清晰顯示守庫人員活動情況。目前金庫已沒有存入錢章，已收押市行統一管理。
3、本地守庫室防范
本地守庫室設置有衛生設施、給排風設備，守庫室外安裝有照明燈、配備有緊急應急照明設備和自衛器材。守庫室內配備有對外聯絡的通訊設備、安裝有緊急報警按鈕。
我支行嚴格按要求進行夜班值守，每組2人輪流上崗，守庫員均按時到崗，并及時做好各項記錄。無遲到早退、酒后上崗、擅自調崗離崗、守庫室未留宿外來人員的情況；值守人員都能掌握報警程序，掌握滅火器材存放位置及使用方法，檢查報警設備，無人的防區及時設防，晚間休息全部防區布控。對水電、電源設備等每晚由值守人員進行檢查登記，確保及時發現隱患。
（三）、自助設備、自助銀行安全管理
我支行現有自助設備共計7臺，其中多媒體機2臺，分別存放于長壽路和**村；ATM取款機5臺，分別存放于**村、弄弄坪、長壽路、密地橋和機制公司。每個自助設備區設置獨立的用戶操作區域，加鈔區域監控設備充足，能仔細記錄加鈔及點鈔全過程細節。并在自助設備區域安裝了報警裝置、監控裝置，能及時對破壞事件進行探測報警和實時錄像。回放圖像能清晰辨別客戶的面部特征、進出鈔口和現金裝填過程操作人員活動的情況，有通過電子顯示屏顯示必要的安全提示和24小時服務電話。離行式自助設備視頻監控系統具有遠程聯網功能。
由于電壓不穩定經常自動斷電造成機子受損的原因，密地橋的ATM機暫停服務，目前我行與**市公路養護管理總段橋梁養護隊進行聯系，從其所有的經濟適用房重新接一股電源給ATM機房。
由于我行ATM機安裝時間過久，其密碼和鑰匙在行內員工間存在交叉交接的情況。為了管控風險規范ATM機管理，保證密碼和鑰匙的平行交接，我行于2013年4月25日，通過科技部和ATM維護公司，將5臺ATM機重新配置了鑰匙，并根據《**市商業銀行自助設施業務管理辦法》的通知的相關要求，對自助設備管理人員作相應調整，我支行設置了業務管理員2名和設備管理員2名。2個日常管理人員
每天對ATM機進行巡查，檢查設備的出鈔口、插卡口是否異常，查看取現和轉賬交易是否異常，抽查自助設備監控，查看是否有可疑人員進行交易，通過檢查《自助設施日常運行狀態登記簿》、《吞卡登記簿》、《自助設施清機登記簿》、《自助設施機具故障報告》、《維護登記表》、《自助設施鑰匙》、《密碼交接登記簿》等登記簿，記錄均完整、連續、合規。
目前在鑰匙和密碼管理上均由嚴格按照“五十個嚴禁”實行雙人平行交接，帳務處理及時準確，未發現異常行為。工作人員均按照“現金清點、清機加鈔、對帳操作分離”、“現金自助設備保險柜鑰匙和密碼管理分離”等相關規定進行業務操作，自助設備現金操作、查庫業務等全部在監控下實施。當發生自助設備長短款，工作人員均逐筆登記、查詢核實后進行了帳務處理。自查中未發現問題，自助設備庫存的最高限額均與會計核心系統綁定，也不存在超限額情況。
設備出現問題時，維修自助設備人員均由市行科技處人員陪同到支行進行核查或市行科技人員打電話告知維修人姓名，我行人員核實后陪同一起維修，并在故障維修登記簿上進行了登記，檢查中由自助設備管理人員全程陪同，未發現問題。
（四）、運鈔安全
我支行不存在運鈔情況，早晚運送鈔均由保安公司護送。支行內部堅持人人都是安保人員制度，在交接過程中要求在場全員參加。運鈔車到支行交接款?？吭谥写箝T口專用停車位，整個交接款過程堅持雙人交接并能夠全程錄像，交接登記完整、清楚。我行自助銀行運鈔由市行保衛部用專用運鈔車，兩人以上進行武裝押運，我支行由兩名專門負責自助設備管理工作人員協助護送。
1、鈔箱封包接交方面。我行嚴格按《**市商業銀行守護押運業務管理辦法》的相關規定，進行繳存現金和調現。支行從中心金庫調入現金都是在每天下午5點之前，向管庫員報次日現金調撥計劃，重空調撥計劃、小鈔調配計劃，次日由保安公司隨支行存的尾鈔箱一起運送。運鈔車到支行后，我行配置有交接工作證的人員對留行存檔的運鈔車的車型、顏色和車的牌照號碼、武裝保衛人員進行了觀察核對，并對保安解款人員工作證、存檔照片、編號識別以及AB卡進行了認真核對，在身份識別正確后才進行交接工作。交接過程中，對交接鈔箱封包個數與數量信息（包括編號封簽、蓋章卡封片及二級管理鎖有無損壞情況）進行了核對，無誤后方辦理交接手續。并等待相關人員到起后在監控下開箱開包與《**市商業銀行支行裝箱登記薄》的實物進行驗證。通過調監控查看接箱過程，均嚴格按照相關規定進行接送送箱包，交接記錄清晰。2、現金管庫方面。我行堅持雙人裝開箱、雙人管庫制度，現金操作均在監控設備鏡頭攝錄的有效范圍內進行，將現金實物裝入鈔箱或者封包內（盡量使用封包），雙人加鎖、雙人加封。鈔箱、封包、交換包凡是需要雙向開鎖的，一律都使用二級管理鎖。管庫人員進出金庫堅持了同進同出、同在庫，雙人同開（關）庫門、抽取鑰匙，雙人繳款，金庫鑰匙在營業中由專人妥善保管并放置在保險柜內，營業終同樣存放于保險柜內，金庫鑰匙交接時均有監交人，并在登記簿中登記，有權人員檢查需進入金庫時，堅持經有權人員審核制度，并進行登記；柜臺管庫人員堅持日清日結，每天登記庫現登記簿，保證了賬賬、賬實、賬薄三相符。3、查庫方面。經查，我支行查庫方面，均按照《現金出納制度》文件要求，營業部主任按旬進行查庫、行長按季進行查庫、查庫登記簿詳細登記，管庫人員和查庫人員均當面簽字確認,綜合部與營業部每月對抵質押品進行清點對賬。4、記賬安全管理。經查，對公柜、儲蓄柜臺實行事中監督制，執行收入現金先收款后記賬，付出現金先記賬后付款原則，大額雙人復核，并由專人實行每天三碰庫制度，儲蓄柜員實行了柜員尾箱限額管理制度，每日營業終了超過3萬元的現金全部交給機構總庫，柜員現金區未放置私人物品，無白條抵庫現象，每日營業終了實行雙人雙鎖制。5、進出營業廳管理。非本行職工進入營業廳，須有權人員批準，并在《外來人員進出營業廳登記簿》中進行登記。
（五）、消防安全
建立以支行負責人為防火第一責任人的逐級防火責任制。有明確的逐級防火責任人職責、有明確的崗位防火責任人，有為本單位的消防安全提供必要的經費和組織保障，職工知道崗位責任區和崗位消防安全職責，設立有兼職的防火安全人員。各項消防安全制度健全。按照國家有關消防法律法規及消防技術標準設置消防設施。有消防安全檢查、巡查、消防安全教育培訓記錄。有制定滅火和應急疏散預案，并定期進行組織演練，截止目前已組織兩次消防安全演練。有按規定對建筑消防設施進行定期的消防檢測。
（六）、計算機安全
1、網絡、存儲設備存放于營業場所現金區內密閉機柜內并設有獨立的網絡設備間。
2、網絡、存儲設備獨立設置計算機房安裝防護門。
3、我支行營業場所的計算機室安裝有防盜防護門，與110報警服務臺相連有緊急報警裝置及入侵報警裝置，能準確探測報警區內門、窗、通道等重點部位的入侵事件。
4、設立計算機管理員負責計算機機房日常維護與管理，建立健全了計算機機房出入審批登記制度，計算機設備設置應急供電設備及備用發電機組。
5、計算機均安裝了殺毒軟件和操作系統自動升級軟件，操作系統自動升級正常。未經科技部允許，員工不得私自更換IP地址、不能隨便使用U盤等。
（七）、案件防范
1、我支行積極開展學習活動，從制度學習、制度執行、查找漏洞、風險排查等方面，通過平時日常教育、定期集中學習、演練等方式進行，不斷提高職工防范意識，提高安全防范技能。我支行每月開展了案件防范學習，主要學習市行下發的關于內控方面的《案情通報》，市行轉發監管部門發布的各類社風險警示，《中國銀監會辦公廳關于2012年銀行業金融機構案件情況的通報》、《四川銀監局案防工作通報》、《中國銀監會四川監管局辦公室關于印發〈四川銀監局2013年維護會穩定和社會管理綜合治理工作要點〉的通知》、《清香坪支行成功堵截一起10萬元電話詐騙案件》、《全面深化案防安保工作，確保全年案防安保目標實現》等內容，使支行員工充分提高案防和安保意識。各部門對新系統上線的相關業務進行培訓，防止實際操作中出現重大業務差錯。
針對金庫守押社會化中相關的問題，由營業部主任對全部員工進行了專題培訓，對營業款箱押運、現金重空調繳業務、調繳人員身份識別管理、交接管理、鈔箱、封包管理等各項工作中各個操作流程、各種新的管理要求、各類配合事項、各風險環節進行了強調培訓，使員工能夠盡快適應守押社會化后帶來的變化。并按要求為員工辦理了接鈔證、金庫區出入證、金庫出入證，建立了相關交接登記薄。從守押社會化的效果看，雖然正式運行時間不長，但由于市行準備充分，安排縝密，責任明確，工作環節嚴謹規范，絕大部分員工操作流程能執行到位，守押社會化工作開展順利。
2、防火和防搶演練。上半年共組織全體員工進行了兩次防火和防搶演練。通過防搶演練，進一步增強營業網點員工處置突發事件的應急能力和安全防范意思，熟練掌握突發事件處理流程，提高員工防范風險的意識和應變能力。明確各崗位職責和任務，磨練員工與犯罪分子周旋的現場心態和實戰技能，最終達到資金、職工人身及顧客人身安全不受損失的目的。
通過發生火災、自助滅火、求援、人員和物資疏散等程序演練，進一步加強員工的消防安全意識，提高員工應付和處置火險隱患的應急疏散能力，檢驗和完善支行滅火和應急疏散應急處理預案及相關程序。通過此次演練發現，我支行員工在發生火災時基本能做到臨危不亂，報警及時，能正確使用滅火器材，事后處理有條不紊，但組織協調還差些。
3、認真開展案件風險排查，各部門定期對本部門業務進行自查，將檢查出的問題及時落實責任人進行限期整改，并將自查情況形成報告。并嚴格對支行17個員工進行8小時外行為排查，通過多種渠道收集信息，掌握了員工思想動態及“八小時”以外活動情況。經過排查我行所有員工中沒有發現有變相提高存款利率或向存款經辦人和關系人支付費用或傭金等方式違規吸儲、以各種形式參加非法集資活動、介紹機構和個人參與高利貸或向機構和個人發放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財、利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金、借用客戶個人賬戶為員工過渡資金、自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構、向他人提供與自己經濟實力不符的個人擔保、向民間借貸資金提供擔保、和非法集資等活動。
我支行內部從未發生盜搶案件、詐騙案件，及時向員工開展了案例警示教育，要求員工熟悉涉及本崗位的防案件預案。為切實落實安全保衛工作，即我行與各全行員工簽訂了《案件防控責任書》，組織員工學習案件防控責任書相關內容，明確在工作中應當承擔的具體責任和目標，并將安全保衛工作納入績效考核范圍。
二、自查存在的問題及安全保衛基礎工作未來打算
通過此次評估，我行安全防范工作中存在的主要問題，一是員工安全保衛意識有待提高，風險防范意識還需進一步加強，個別員工不能熟練掌握防暴預案的各種操作規程，缺乏處置突發事件的應變能力；二是辦公設備較多而辦公營業場所面積較小，不利于全面開展如防火防搶等安全保衛工作，三是自助設備數量較多，所處地理位置分散，存在正常維護和安全管理不及時的現象。支行離行式的ATM機室由于是承接攀鋼工資站所建，建筑時間太長、空間狹小，有監控死腳，案防的手段還需加強。
為提高安全保衛工作質量，進一步夯實保衛基礎工作，我行未來準備重點著手做好以下幾方面工作：
1、明確員工工作職責，加強全行員工案防安保教育，提升全行員工風險意識，通過不斷的學習和自查自糾、總結完善，使員工樹立“依法合規、穩健經營”的經營理念，確保在安全評估檢查工作中順利通過。
2、利用自身硬件和軟件條件，做好各項安全保障措施，未來尋找機會能夠使用更好的經營辦公場所改善安防工作中的不利環境局面，同時定期進行辦公經營場所的硬件設備清理，保證過道通暢，無閑雜物品無序堆放而占用過道情況出現，并做好防火防水等設備保護工作。
銀行2009年安全評估工作總結
根據省銀監局、省公安部門及上級行關于銀行業金融機構安全評估工作的部署要求，我行從2008年11月份開始到2009年10月底進行了大量的工作，到目前為止，該項工作已圓滿完成，在銀監部門和公安部門的聯合檢查驗收中，我行的各項安全設施全部達到了公安部門的要求，評估得分為99分，在當地金融機構總評分中名列第一，達到了市分行要求的預期目標。
一、領導重視是安全評估工作順利完成的前提。
根據上級行關于銀行業金融機構安全評估工作要求，我行領導高度重視此項工作，積極傳達文件精神，組織員工認真學習評估工作有關文件，領會其精神實質，教育全體員工提高對此項工作的認識。并召開多次專題會議，討論部署本行的安全評估工作，成立了以行長為組長、分管領導為副組長的安全評估工作領導組，積極開展安全評估工作。
二、健全工作機構，理順工作關系是安全評估工作順利完成的保障。
為確保安全評估各項準備工作的順利進行，支行成立了以行長為組長、分管領導為副組長、專職保衛干部和部門負責人為成員的安全評估領導組指導全行的安全評估工作，明確各自的工作職責。同時成立了以分管領導為組長、會計主管和專職保衛干部為副組長的安全評估工作小組，具體負責落實安全評估的各項工作事項。健全的工作機構，為安全評估準備工作提供了組織上的保障。
三、上下聯動，積極工作，是安全評估工作圓滿完成的關鍵。
在這次長達十個月的安全評估工作中，我行領導和員工傾注了大量的心血，積極開展工作。LoCalhOst分管領導在繁忙的工作事務中擠出大量時間準備相關的文字資料，重新修訂了支行的安全工作制度，新修訂的安全工作制度共計四十多項。營業部在會計主管的組織下，多次利用班前班后的時間學習安全工作制度，組織各項應急預案演練。在新網點裝修過程中，紀檢監察特派員跑前跑后，跟蹤檢查，協調各方關系，主管行長跑監理、找專家對施工質量進行把關，確保裝修標準符合公安部門的要求。上級行的個金、安保、計財等部門多次到現場指導工作。整體聯動的工作模式確保了安全評估工作的順利達標。
機構安全評估工作雖然結束了，但銀行的安全防范工作卻始終是任重道遠。面對日益嚴竣的金融安全形勢，我們一定不能有任何的松懈思想，安全防范設施的到位，并不能保證我行的經營形勢就可以高枕無憂了，相反，我們要克服先進的硬件設施給我們帶來的麻痹思想，要教育全體員工始終保持高度的警惕，時刻不忘安全防范，才能做到硬件已硬，軟件不軟，確保銀行經營安全的目標。
銀行安全評估自查報告
XXXX支行安全評估自查報告為全面、客觀地反映金融機構安全防范情況，根據《關于銀行業金融機構安全評估工作實施方案的通知》的要求，我行及時組建安全檢查小組，按照通知要求的檢查方法，結合實際情況，對網點安全設施及環境等各方面進行了全面的自查，現將自查情況匯報如下：安全檢查小組：組長：XXX副組長：XXX成員：XXXXXXXXX安全檢查辦公室設在行長辦，定期對營業場所、業務庫、自助設備、運鈔、消防、計算機、槍支彈藥等進行安全檢查，保衛股長XXX負責各項安全檢查情況的工作匯報。一、營業場所：（一）物防設施1.二層以下窗戶已安裝金屬防護欄或相應防護措施。2．網點與外界相通的出入口均已安裝防護門或防盜安全門，且符合相關的安全標準。3.網點現金業務出入口均已安裝金屬防護門，且能正常使用。4.營業場所外有圍墻且有防止攀爬的障礙物。
5.現金業務區出入口安裝了防尾隨緩沖式電控聯動門，能正常使用。6.現金出納柜臺已采用磚石或鋼筋混凝土結構，柜臺高度>=800mm、寬度>=500mm。7.現金出納柜臺上方安裝了透明防護板。8.現金出納柜臺上方安裝的透明防護板有檢測合格報告，安裝形式符號標準，且長、寬、高、面積及其上部封頂符合標準。9.現金業務柜臺的臺面設置和收銀槽長寬高符合要求。10.網點營業場所均已配備衛生設施。11.營業場所已配備應急照明設備且安好可用。12.網點已配備自衛器材。（二）技防設施1.監控設備(1)營業場所與外界相通的出入口安裝了視頻監控裝置。（2）營業場所現金業務區、非現金業務區等均已安裝視頻監控裝置，且實時監控各區域人員活動情況及現金區域的現金支付交易全過程。（3）營業場所出入口視頻監控系統的回放錄像能清晰分辨出入大門人員體貌特征。(4)網點錄像資料保存期均在30天以上。2．報警及其他技防設施
網點具備與公安110報警服務臺報警聯網條件且安裝了與公安機關110聯網的緊急報警裝置。二、業務庫安全（一）實體防范1．庫區照明系統總閘裝置有保護措施且置于有效監控范圍。2.出入庫房門的通道為單一設置。3.庫房結構墻體已達到相應級別建筑標準。4.金庫門和庫門鎖具符合標準。5.三類以上庫房通往金庫門的唯一通道已設置防控隔離門，且防護等級符合要求。（二）技術防范1.入侵報警系統能準確探測報警區域內門、窗、通道等重點部位入侵事件。2.報警控制主機和線路未裸露，具有防破壞報警功能。3．營業場所已采用2種以上向外報警傳輸方式。4.報警裝置有備用電源，能保證在斷電后系統供電時間<8h。5.報警系統布防、撤防、報警、故障等信息的存儲時間均在30天以上。6.庫房內視頻安防監控系統回放錄像能清晰顯示人員在庫內活動的全過程及庫內所存放物品。7.庫房外的回放錄像能清晰顯示出入庫人員活動情況及面部特征。
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